KYC, sécurité et vérifications sur Diaango TRANSPORTS
Introduction
Pour garantir la sécurité, la confiance et la conformité légale de la plateforme, Diaango TRANSPORTS met en place des procédures de KYC (Know Your Customer) et des contrôles de sécurité adaptés à chaque profil.
Cet article explique :
- pourquoi le KYC est nécessaire
- quels profils sont concernés
- comment se déroulent les vérifications
- les impacts en cas de non-conformité
Pourquoi le KYC est-il obligatoire ?
Le KYC permet de :
- prévenir la fraude et les abus
- sécuriser les paiements et payouts
- protéger les utilisateurs et partenaires
- respecter les obligations légales locales et internationales
👉 Le niveau de vérification dépend du rôle et des fonctionnalités utilisées.
Profils concernés par le KYC
ProfilKYC requisPassagersBasiqueExpéditeursBasiqueConducteursCompletTransporteurs / LivreursCompletPoints relaisCompletBusiness & EntreprisesAvancéTypes de vérification
KYC basique
Peut inclure :
- informations personnelles
- numéro de téléphone
- adresse email
- vérification par code
👉 Accès aux fonctionnalités standards.
KYC complet
Peut inclure :
- pièce d’identité valide
- photo ou selfie de vérification
- justificatif de domicile
- informations professionnelles (si applicable)
👉 Requis pour :
- accepter des missions
- transporter des colis
- recevoir des payouts
KYC avancé (Business)
Peut inclure :
- documents de l’entreprise
- registre de commerce
- informations bancaires
- représentants légaux
👉 Requis pour les comptes professionnels et entreprises.
Processus de vérification
Étapes générales
- Soumission des informations et documents
- Vérification automatique et/ou manuelle
- Validation ou demande de complément
- Notification du résultat
👉 Les délais peuvent varier selon le profil.
Sécurité des données
Diaango TRANSPORTS :
- protège les données personnelles
- limite l’accès aux informations sensibles
- applique des mesures de sécurité techniques et organisationnelles
👉 Les données sont utilisées uniquement à des fins de conformité et de sécurité.
Impacts du statut KYC
Compte validé
- accès complet aux fonctionnalités
- possibilité de recevoir des paiements et payouts
- meilleure confiance sur la plateforme
Compte en attente
- accès partiel
- certaines actions limitées
- demande de documents complémentaires possible
Compte non conforme
Peut entraîner :
- limitation des fonctionnalités
- suspension temporaire
- désactivation du compte
👉 Vous êtes notifié à chaque changement de statut.
Sécurité des interactions
Pour renforcer la sécurité :
- toutes les opérations passent par l’application
- les communications sont tracées
- les paiements sont sécurisés
- les opérations sensibles sont journalisées
Prévention des abus et fraudes
Des mécanismes automatiques peuvent détecter :
- comportements suspects
- abus répétés
- incohérences de données
- tentatives de fraude
👉 Des contrôles supplémentaires peuvent être déclenchés.
Bonnes pratiques pour les utilisateurs
- fournissez des informations exactes
- maintenez vos documents à jour
- n’utilisez jamais le compte d’un tiers
- signalez toute activité suspecte
Questions fréquentes
Pourquoi dois-je refaire une vérification ?
- document expiré
- changement d’informations
- obligation réglementaire
Mes données sont-elles partagées ?
Non. Elles sont utilisées uniquement dans le cadre de la sécurité et de la conformité.
Besoin d’aide ?
Si vous avez des questions sur le KYC :
- consultez votre statut dans l’application
- suivez les instructions affichées
- contactez le support Diaango TRANSPORTS